百信银行“理财百问百答”财富投教系列获评优秀投教案例
当下,随着广大投资者对金融产品的需求与日俱增,金融领域信息不对称的现象普遍存在,做好投资者教育已经成为金融机构的重要工作之一。本次入选的“理财百问百答”财富投教系列是百信银行聚焦投资者的理财需求和痛点,创新打造的财富投教精品栏目之一。该栏目通过将百信银行数字员工AIYA的形象与短视频、直播、漫画等形式相结合,融合专业的产品解读、趣味理财知识、优选理财产品推荐、用户答疑等内容模块,打造全方位、“陪伴式”的财富内容体系,为投资者提供“有温度、接地气、成体系”的投教内容,并通过新媒体矩阵、APP、数字营业厅“零度空间”等平台发布,覆盖投资者超百万。
作为原生的数字普惠银行,百信银行致力于为用户提供更精准的内容陪伴服务,在数字技术赋能财富投教领域积累了丰富经验。一是充分在短视频等新媒体渠道精准投放;二是利用数字人等新兴科技做直播,提升内容生产效率和质量;三是通过“千人千面”的个性化方式做好内容陪伴,为资深用户提供专业内容,为普通用户提供通俗易懂的内容。
自成立以来,百信银行秉承数字银行基因,坚持“为百姓理财,为大众融资”的初心,持续提升自营渠道数智化水平,广泛连接财富管理机构,不断提升选品、推品和用户服务能力。截至2022年年末,百信银行与超过70家财富管理机构合作,可供客户选购配置的产品超千只,累计服务近400万的投资者。
百信银行理财业务负责人余守登参与开放式讨论
会上,百信银行理财业务负责人余守登表示:“消费者权益保护要将‘以客户为中心’的服务理念贯彻在业务管理的全流程。以财富投教为例,事前,要选好的管理机构和产品;事中,需要做好充分的信息披露和风险揭示,真正让客户看懂、了解产品、然后选择产品,并做好客户的持仓陪伴,结合市场变化向客户传递信息,做到同频共振;事后,做好客户的投后跟踪反馈,关注客户的收益表现,做好客户的心理建设和后续投资服务。作为天然的数字银行,我们将持续加强投研能力,结合人工智能技术、数字人等新技术的交叉应用,为用户提供更精准的内容陪伴服务。”
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