股民315 | 去年来5家券商因“宕机”事件收罚单，投资者依法索赔亟待完善

挂单未成交、登陆失败、行情错误......券商APP作为股民进行交易的重要工具，其稳定性和可靠性直接影响到投资者切身利益。

据金融界不完全统计，2023年以来，共有60家证券公司接到监管罚单，至少5家券商曾因IT系统“宕机”，导致投资者利益受损，并因此接到监管部门罚单。

系统宕机期间，投资者无法执行买卖操作，或错过市场的上涨行情或无法及时止损，导致错失盈利机会或加大亏损，损失交易机会。此外，对于需要融资或融券的投资者，宕机可能导致其无法及时归还资金或证券，从而增加资金成本或面临额外的利息支出。

从具体案例来看，2023年3月21日早，不少投资者在社交媒体上反应东方财富证券软件无法登陆和进行正常交易，因“错过了卖点”引发投资者强烈不满。东方财富证券虽在上午恢复正常交易，但因下午又无法登陆，一日内“两连崩”而登上热搜。

事件发生后，监管也迅速反应，3月31日，西藏证监局对东方财富证券采取责令改正措施。2023年6月，沪深交易所双双对东方财富证券出具警示函，指出东方财富3月18日进行数据查询接口升级，因论证测试不充分未发现接口存在性能问题，导致东方财富证券交易系统在2023年3月21日出现两个时间段的登录异常，两次异常时间段合计为76分钟，且网络安全问题未及时向交易所报告被采取书面警示。

此外，作为券商行业的“一哥”，中信证券业遭到了APP宕机事件。

2023年6月19日10时左右，有投资者在网络上称，中信证券APP出现交易故障，挂单后无法成交，并提示“委托状态错误不能撤单”。一个月后，7月13日，深圳证监局对中信证券以及首席信息官等多名负责人采取出具警示函的行政监管措施。指出中信证券在2023年6月19日的网络安全事件中，存在机房基础设施建设安全性不足，信息系统设备可靠性管理疏漏等问题。

另华宝证券、东兴证券等券商也均有相同情况存在。

2023年7月，华宝证券收到上海证监局的警示函，公司被查出存在变更重要信息系统前未充分评估技术风险、变更重要信息系统前未制定全面的测试方案、生产运营过程中未全面记录业务日志和系统日志以确保满足故障分析需要、事件调查过程中向上海证监局报送的部分数据不准确不完整四方面问题，并对公司出具警示函。

2023年12月21日早盘，有投资者在社交媒体反映东兴证券的交易系统出现故障。其中，包括电脑客户端与APP均无法登录、登录后无法交易和客服电话无法拨通等情形。午后，东兴证券发布情况说明公告称：“12月21日上午，东兴证券普通交易系统延时增大，导致部分客户登录缓慢。我们立即调动资源，经紧急排查，反复测试，目前该问题已消除，系统服务恢复正常。对此给您造成的影响我们深表歉意！”

另据监管罚单披露的信息显示，2023年12月25日，黑龙江证监局指出，江海证券存在网络安全管理、公司App等方面的问题，决定对其出具警示函。值得一提的是，仅一个月前，江海证券刚因App问题遭点名。2023年11月30日，工信部网站通报《关于侵害用户权益行为的App(SDK)通报》，指出江海证券App“江海锦龙综合版”存在强制、频繁、过度索取权限问题。

有律师指出，网络安全故障导致部分线上业务系统在一定程度上停摆，影响投资者及时交易，损害了投资者的合法权益。此外，网络安全问题可能导致客户个人信息泄露，券商可能面临法律诉讼和赔偿责任。

另有专业人士认为，券商向客户提供APP的行为是一种服务行为，券商的APP发生宕机事件，则可以推定这个券商的APP存在较大的软件缺陷，系服务达不到标准或要求，应当承担相应的违约责任，赔偿投资者因此而产生的经济损失。

在以往的“宕机”事件中，投资者得到最多的是道歉。根据《民法典》第五百七十七条的规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。

不过，从实际情况来，因APP故障导致投资者利益受到损失的索赔，目前尚未有成功案例，未来如何完善投资者在此类事件中依法索赔的机制、短板和不足，仍亟待解决。

本文源自：金融界